Сегодня по мимо запросов от контролирующих органов, нас сильно мучают и кредитные организации, которые по факту взяли часть функционала контролирующих органов (скорее всего не по своей инициативе, но нам от этого не легче).
По подозрением выплаты в пользу ИП (индивидуальных предпринимателей). Обязательно напишут запрос по пояснениям и документам, если в месяц Вы оплатили в пользу одного ИП больше 600 тыс. руб. или у Вас значительная доля платежей в пользу ИП.
Вариантов нет, мы даем пояснения и документы в банк, что делать, у них итог один: одиос + завуалированный штраф в виде % от счета — считаем незаконным это + черный список. Плюс, подозрения в схеме 115-ФЗ.
С целью минимизации претензий, мы должны выполнить несколько простых рекомендаций:
- не заменять трудовые отношения, работой с ИП. Т.е. работа с ИП — результат необходимости, а не экономии на страховых взносах;
- договор — структура и смысл, как в договорах с ООО, штрафы, пени и конкретный перечень работ, а не условия трудового договора;
- вознаграждение — за результат, например кол-во рейсов в день или кол-во сделанной работы или потраченных часов. Расчет обязательно приложением к акту;
- выплата вознаграждения — не привязана к срокам и условиям оплаты труда;
- желательно, чтобы Вы были не единственный заказчик у ИП. Если единственный сейчас (а ранее были другие), то можно ссылаться, что Вы единственный, т.к. объём работы таков, что ИП не сможет выполнить больше и необходимости в иных у него нет (но так только часть);
- у ИП нет штата — а он нужен для исполнения такого объёма работ? или все же он сам все делает? — берем ответ у ИП;
- необходимо формировать деловую цель и экономическое обоснование. Например: мы отказались от штата логистики, содержания ТС и т.п. расходов на доставку и заключили договор с ИП, т.к. это экономически эффективнее и экономичнее (делаем расчет нашей экономии — не на налогах и страховых, а именно с/с).
Если У вас будут соблюдены эти условия, то шанс снятия претензий Банком весьма велик — после направления данных бумаг.
Как завещал Л.И. Брежнев: «Экономика должна быть экономной«
Today, in addition to requests from regulatory authorities, we are also greatly tormented by credit organizations, which, in fact, took part of the functionality of regulatory authorities (most likely not on their own initiative, but this does not make it easier for us).
On suspicion of payment in favor of individual entrepreneurs (individual entrepreneurs). They will definitely write a request for explanations and documents if you paid more than 600 thousand rubles in favor of one individual entrepreneur per month. or you have a significant share of payments in favor of IP.
There are no options, we give explanations and documents to the bank what to do, they have the same result: odios + a veiled fine in the form of% of the account — we consider it illegal + blacklist. Plus, suspicions in the 115-FZ scheme.
In order to minimize claims, we must follow a few simple guidelines:
- do not replace an employment relationship by working with an individual entrepreneur. Those. working with individual entrepreneurs is the result of necessity, not savings on insurance premiums;
- contract — structure and meaning, as in contracts with LLC, fines, penalties and a specific list of works, and not the terms of an employment contract;
- reward — for the result, for example, the number of flights per day or the number of work done or hours spent. Calculation is mandatory as an annex to the act;
- payment of remuneration is not tied to the terms and conditions of remuneration;
- it is desirable that you are not the only customer of the IP. If you are the only one now (and there were others before), then you can say that you are the only one, because the volume of work is such that the individual entrepreneur will not be able to do more and he does not need others (but this is only a part); Or does he do everything himself? — we take the answer from the individual entrepreneur;
- it is necessary to form a business goal and a business case. For example: we abandoned the staff of logistics, maintenance of the vehicle, etc. delivery costs and entered into an agreement with the individual entrepreneur, tk. it is cost-effective and economical (we calculate our savings — not on taxes and insurance, but on s / s).
If you meet these conditions, then the chance of withdrawal of claims by the Bank is very high — after sending these papers.
As L.I. Brezhnev: «The economy should be economical«