Большой брат или все видящее око следит за нами:) И все пристальнее и пристальнее.
Начинают следить за нами, как за «некими организмами, обитающими в шерсти собак и прочей живности» (слова одно умного человека):). Что сказать, нано технологии:)
Так теперь ЦБ требует от банков усилить контроль за онлайн переводами физических лиц! Все на наше благо. По данным ЦБ, наблюдается высоки рост теневой экономики — странно, почему?! У нас же «шоколадные» условия для ведения бизнеса, вся инфраструктура есть, отсутствует коррупция, нет давления на бизнес, минимальные налоги… В общем надо разбираться, вот и разбираются.
Основные признаки онлайн переводов, для попадания в спектр внимания банков и подозрения Вас как бизнесмена или еще чего похуже:
- частые переводы разным людям в течении дня 10 и более, а в месяц 50 и более;
- операции с физ. лицами по списанию и зачислению, более 30 в день;
- оборот таких зачислений выше 100 тыс. руб. в день, а в месяц более 1 млн. руб.;
- быстрое списание поступивших сумм — в тот же день, в течении часа или одной минуты;
- отсутствие стандартных платежей за связь, канцтовары, коммуналка, аренда и т.п. (данный критерий относится к разделу: «чего по хуже»);
- с одного гадЖета переводятся средства разными лицами — т.е. одно лицо, по разным физ. лицам совершает операции, по скомпрометированным данным;
- средний остаток средств на конец недели, менее 10% от среднедневного оборота операций.
Господа, время обелятся, если Вы еще в тени или за Вас сделают это налоговики с вытекающими, из всех щелей, последствиями: доначисления НДС, НДФЛ, штраф, пени и буря «приятных» моментов от процесса.
Big brother or all the seeing eye is watching us 🙂 And it keeps getting closer and closer.
They begin to follow us, as for «certain organisms that live in the fur of dogs and other animals» (one words of an intelligent person) :). What can I say, nano technologies 🙂
So now the Central Bank requires banks to strengthen control over online transfers of individuals! Everything is for our good. According to the Central Bank, there is a high growth of the shadow economy — strange, why ?! We have “chocolate” conditions for doing business, the entire infrastructure is there, there is no corruption, there is no pressure on business, minimal taxes … In general, we need to figure it out, so we’ll figure it out.
The main signs of online transfers, for getting into the range of attention of banks and suspicion of you as a businessman or even worse:
- frequent transfers to different people during the day 10 or more, and 50 or more per month;
- operations with physical. persons for debiting and crediting, more than 30 per day;
- the turnover of such credits is more than 100 thousand rubles. per day, and more than 1 million rubles per month;
- quick write-off of received amounts — on the same day, within an hour or one minute;
- lack of standard payments for communication, stationery, communal flat, rent, etc. (this criterion refers to the section: «which is worse»);
- funds are transferred from one gadget by different persons — i.e. one person, according to different nat. to persons performs transactions, according to compromised data;
- the average balance of funds at the end of the week, less than 10% of the average daily turnover of transactions.
Gentlemen, time will be whitewashed, if you are still in the shadows or if the tax authorities do it for you, with the following consequences from all the cracks: additional VAT, personal income tax, fines, penalties and a storm of «pleasant» moments from the process.